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明年1月1日起，那些满以为在瑞士银行开个户头，便可以在出逃后坐享巨额贪污赃款的中国贪官们便会发现，这条瞒天过海之路已被堵死。昨日闭幕的十届全国人大常委会第24次会议表决通过了多项法律案，其中《反洗钱法》以144票赞成、1票弃权，表决通过，标志着中国政府对洗钱犯罪的正式宣战。
该法将于2007年1月1日起开始实施。
《反洗钱法》于2003年即开始起草，由全国人大常委会预算工作委员会牵头，汇聚最高法院、最高检察院、公安部、财政部和人民银行等18个部门之力，征求意见稿于2005年夏天完成，此前，经过今年4月和8月的两次全国人大常委会会议，先后对反洗钱法草案进行了初审和二审。
“反洗钱法对防止贪官资金外流是一个十分有力的措施。”全国人大常委会法工委刑法室主任郎胜昨天在新闻发布会上表示。
洗钱助长贪腐案
事实上，洗钱与贪污腐败正是一丘之貉。近些年来，我国发生的几桩震动朝野的贪腐案几乎同时都带有洗钱的天然血脉。央行反洗钱局局长凌涛去年接受《财经》专访时也明确指出，从近几年的司法实践看，贪污、贿赂、腐败犯罪有不断上升的势头，其中一个重要原因是对这类犯罪所得的洗钱活动打击不力。
广东中行开平支行三任前行长许超凡、许国俊、余振东东将挪用的4.85亿美元“洗钱”存入香港、加拿大的个人帐户，建国以来中国最大的监守自盗案；全国人大常委会原副委员长的成克杰和情妇受贿4109万元，通过香港空壳公司“洗钱”，曲线存入个人帐户；四川乐山市原副市长李玉书收贿索贿现金等折合人民币1400万元，秘密注册一家外商独资公司购买3处房产“洗钱”；厦门远华走私洗钱案涉及的人数和金额世所罕见，洗钱金额达500多亿元。
而贪官洗钱的方式也不断发展，购买房地产、转入亲友帐户、注册空壳公司、子女出国留学、转入中立国银行帐户......央行发布的《2005中国反洗钱报告》透露：2005年，我国反洗钱监测分析中心共移交可疑交易线索533份，涉及人民币793.51亿元；央行、国家外汇管理局配合公安机关和其它部门成功破获洗钱及相关案件50余起，涉案金额折合人民币上百亿元。
立法势在必行
有洗钱，就有反洗钱。我国自上世纪90年代初以来，一方面制定了以刑法第191条洗钱犯罪为核心的反洗钱刑事法律规定，另一方面初步建立了以央行制定的《金融机构反洗钱规定》《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》为主体的反洗钱预防监控制度，对预防和打击洗钱发挥了一定作用。
但东方正义律师事务所律师倪凌华昨天向上海东方早报记者表示，在《反洗钱法》出台前反洗钱法规散落于诸多法规之中，缺乏一套系统化的“基本大法”，存在着法律体系不完整，系统性、协调性差等问题，影响了反洗钱的力度和效果，“打击洗钱活动亟需一部专门的《反洗钱法》”。
而更为关键的是，根据此前《刑法》的规定，洗钱罪的上游犯罪为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪和恐怖主义犯罪。也就是说，如果贪官将贪污受贿得来的钱转移到国外，并不属于洗钱的范围。将贪污、贿赂、腐败犯罪和其他严重犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪，势在必行。
参与《反洗钱法》立法调研的北京大学法学院金融法研究中心副主任白建军教授向上海东方早报记者表示，在此次《反洗钱法》起草工作中，备受关注的一个问题正是对上游犯罪的界定。他认为，洗钱上游犯罪一度界定过窄，已远远不能适应中国国打击洗钱及其上游犯罪的客观要求，而将反洗钱与反腐败并举更是此次立法重中之重。白建军认为，此前央行的反洗钱法规基本上都是对商业银行的要求，在制度配套方面还是很不够，比如对洗钱刑事责任的现行安排上存在漏洞。而通过《反洗钱法》希望进行某种实质上或者是形式上的弥补。
事实上，正是在人大今年4月对《反洗钱法》的首次审议中，人大也“配套”正式通过了《刑法修正案(六)》，在刑法191条中增加“贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪”作为洗钱犯罪的上游犯罪。
“《反洗钱法》主要预防监控洗钱的活动；制裁和打击洗钱犯罪由《刑法》作出规定。”人大常委会预算工作委员会副主任冯淑萍曾指出。这部分法律一定会在反腐上发挥积极的作用！“郎胜强调，在打击贪官洗钱上，除了要有法可依，制定法律以外，还需要执法机关严格依照法律去办，执法必严，还需要广大的居民守法。（来源：中国经济网/东方早报）
解释
何谓洗钱
20世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一家洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其他非法所得的钱财加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其他非法所得钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。
“洗钱(moneylaundering)”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程，一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够“以合法掩护非法”，不断扩大犯罪势力。
洗钱大案
开平洗钱案
中国银行广东开平支行前行长许超凡与其两位继任者余振东、许国俊等人利用职权，在9年内贪污挪用公款4.83亿美元，是建国以来我国最大的监守自盗案。被盗资金通过洗钱被转入许超凡等人在香港和加拿大的个人账户。
许超凡等人的洗钱流程简述如下：许犯将贪污挪用款项以投资的名义投入开平涤纶集团新建厂，再利用公司间资金往来的方式经该厂的银行账户转账至许犯设立并控制的香港潭江实业有限公司，进而通过香港潭江实业有限公司将资金以公司经营所得的形式转至香港或海外的其他账户。
成克杰洗钱案
曾任广西壮族自治区政府主席、全国人大常委会原副委员长成克杰因受贿罪被执行死刑，这是新中国历史上因经济犯罪被处以极刑的职位最高的领导干部。成克杰利用张静海等不法分子采用非常隐蔽的手法来清洗黑钱，其洗钱途径简述如下：成克杰将受贿所得4109万元交给香港商人张静海，张静海利用香港公司的名义，将款项转入成克杰以其情妇李平的名义在香港注册的一家空壳公司，该空壳公司通过做假账，以缴纳企业所得税和个人所得税为代价将资金洗白，并转入成克杰指定的银行账户。
厦门远华走私洗钱案
震惊中外的厦门远华走私洗钱案，涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂，造成的影响极为恶劣。赖昌兴等人的洗钱流程如下：走私集团贩卖物资所得大量人民币现金收入———现金存入地下钱庄并勾结定点银行接收保管支付———地下钱庄勾结跨境洗钱集团付汇给境外合伙人或地下钱庄勾结境内贸易公司付汇给境外合伙人———境外合伙人按地下钱庄要求付汇给走私集团境外账户。十届全国人大常委会第二十四次会议31日表决通过了《中华人民共和国反洗钱法》，国家主席胡锦涛签署第56号主席令予以公布，新华社受权全文播发这部法律。反洗钱法共分7章37条，分别为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。这部法律规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照该法律规定采取相关措施的行为。十届全国人大常委会第二十四次会议31日审议通过反洗钱法明确，国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查。洗钱行为主要依赖于资金的划拨、转移，随着支付结算技术手段的不断发展，资金的划转和提取，无论是境内还是跨境，都非常便捷和迅速，尤其是跨境划转，一旦得逞，犯罪资金将难以被监控和追缴。在实际中，中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门，并已于2004年建立了我国的金融情报中心——反洗钱监测分析中心。（来源：中国经济网）
[责编：赵珂]
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