铂诺简毅：AI变革下，中国将诞生万亿规模资管公司

资讯 TOM 2018-12-03 14:06

2018年12月1日，由《中国企业家》杂志社主办的2018(第十七届)中国企业领袖年会在北京中国大饭店举行，铂诺作为《中国企业家》智能金融行业合作伙伴，董事长简毅应邀参会，并发表了重要观点：AI技术的应用将会成为中国资管行业变革的一个重要拐点，中国也可能产生万亿人民币规模的资管公司。

▲铂诺简毅：AI技术是中国资管行业的重要拐点

简毅是在主题为【人工智能新破局】的圆桌论坛上发表以上观点的，参与本次论坛的嘉宾还有：红杉资本合伙人浦晓燕(主持人)，第四范式创始人、CEO戴文渊，旷视科技总裁付英波，云知声CEO黄伟，极智嘉CEO郑勇以及一点资讯高级副总裁金治等国内AI技术应用方面多个代表性企业的优秀领导人。

对标高盛，押注Arno人工智能云策略系统

对于AI技术在金融场景下的应用，简毅主要谈到了铂诺智投板块的业务，——Arno人工智能云策略系统。

简毅认为AI资管在国外已经被验证过是对的方向，美国在这个领域已经走得比较远的公司，包括高盛、桥水这样万亿级人民币的公司。所以对铂诺和国内资管企业来说，AI技术在国内资管领域的应用将会是接下来行业发展的主要方向。

以铂诺智投的主打产品Arno人工智能云策略系统为例，它对标的就是高盛资管用了将近30年时间不断迭代优化的SecDB系统。SecDB就像一个智能投资武器库。每个人都可以根据他自己的投资风格、喜好、偏好从舆情、信息处理、策略和交易等多个维度用高盛这套系统来定制自己的武器。

▲铂诺——智金融知未来

目前为止全球身价最高、最知名的AI科学家基本上全部被这系统头部对冲基金雇用，而且基本上都是八位数美金的底薪，但到现在为止外界所有人都不知道他们在做什么。到现在这个东西高盛都仅供自己使用，没有对外部开放。铂诺的Arno人工智能云策略系统目前迭代到了2.0阶段，目前也是仅供铂诺自己团队在使用。预计到4.0版本以上才考虑向部分合作机构开放。

在AI资管这个领域国内也有类似的探索，平安集团包括平安资管前段时间裁撤大部分的行业研究员、基金经理，也在大力发展在金融科技尤其是在智能投资这块业务，而这块业务也是铂诺一直以来做技术储备，不断在探索和尝试的领域。

所以不管是国外的传统巨头还是国内的行业老大，他们不约而同地都把目光聚集在这块阵地上，结合简毅自身十多年的基金管理生涯的积累，简毅觉得在铂诺创业之初，把主要精力放在这条赛道上的选择是对的。

▲Arno人工智能云策略系统亮相中国企业领袖年会

当主持人红杉资本合伙人浦晓燕问到面临的困难的时候，简毅表示，幸运的是押对了赛道，但是接下来工作的重心将会回到人才层面，以人为本，优秀的人才储备是公司技术发展的不竭动力。铂诺目前需要的是既懂金融，又懂技术的科学家。

AI将是资管行业变革的重要拐点

当被问到“技术和商业模式的颠覆是否真的能让小公司把行业巨头打翻在地”时，简毅表示：会的，这个情况已经被历史验证过很多次了，这次由AI技术在资管行业的应用也不会例外，而且出拳的速度和力道只会更快(大)，不会更慢(小)。

中国资管的发展到现在真正意义上也就不到30年的时间，在这个领域里面，其实中国一直是计划经济体制下的高度监管的金融市场。所以其实在这个市场里面，一直没有真正、充分的市场化竞争。大部分企业也是偏国资背景。

但是现在我们看到了几个现象，世界最大的公募基金未来有可能进入到中国市场，最大的对冲基金桥水刚开了北京的办公室。最近的新闻，瑞银集团在控股一家券商的情况下，又要控股一家1000亿的头部公募基金。

▲【尖峰论坛】人工智能新破局参与嘉宾(右二为简毅)

所以在这个行业里面目前发生了很大的变化，原来是一个封闭竞争的市场，现在就要彻底打开了，这是被迫打开的。这里面会有巨大的机会，这个行业的玩法将会完全不一样。

原来的玩法有什么弊端呢?

上一次牛市是2007年，现在这波牛市大概是2015，这十年间中国最头部公募基金整个权益类的份额没有任何增加。但是你知道，这期间整个国民财富增长多少?也就是这个行业这么多年是没有什么增长的，包括最头部的企业。

简毅表示，前两天华泰证券年会上代表铂诺去作一个演讲，当时有人就开玩笑说，1998年成立的博时算是行业最头牌的公司，属于最早的公募基金。蚂蚁金服2013年才成立，比博时基金晚成立15年的公司。到最后还要博时基金董事长去拜访蚂蚁金服的总监，希望留一个流量入口，以便他去发一个ETF基金。这就是当前的行业窘境。

铂诺怕不怕BAT?

面对这个问题简毅这样回答道，在金融这个领域，BAT受制于牌照限制，所以他们更多是流量层面，朝着科技公司的方向发展。

华夏基金刚成立的时候，中信集团投了2000万，也就是8年的时间， 2007年的时候转让第一笔股权的时候大概翻了1000倍，不比小米差。按照国内国外的比较，在目前这样一个时间，在资管这个行业的景气程度绝对不亚于2000年时候的互联网。

简毅还表示，金融行业更要讲究原则，更要讲究道德边界、法律边界，作为一个创业公司一定要有最高的敬畏，这可能跟一般意义上的互联网公司略微有一点差别。在中国做这个行业很简单，不论你多大，一个红牌就让你破产，一个黄牌一定会让你元气大伤，所以这也是竞争里面最大的红线。

金融企业的企业文化非常重要

简毅认为，对于金融企业来讲，肯定是文化跟机制最关键。对于铂诺来讲，铂诺定义的是五个字的传统文化的企业文化，以善为先，信、仁、智、勇是铂诺公司的企业文化，就像最早阿里的六脉神剑一样。

但对于铂诺来讲有一个很大的挑战在于，现在很多员工是90后或者85后，但其实你的客户是很传统的，是60后、70后。其实铂诺的文化是类似所有私人银行的企业文化，这对铂诺来讲也是一个挑战，让更多的90后员工和技术大牛们更加认同铂诺传统的企业文化。

我们看到国内国际经常会出现一些特别大的金融企业，但到最后突然间倒下。其实这个东西就像刚才各位提到的，每一个企业到了这个阶段，组织和文化非常关键，金融企业可能尤其如此，因为它平时可能不会有问题，万一有问题那就可能是灭顶之灾。