更懂行业的供应链风控专家，看网筑集团如何链接真实商业社会？

近些年,外部经济环境愈加复杂,企业面对的不仅是同行竞争,更是供应链的比拼。谁能掌握更好的供应链资源,实现更精细化的供应链管理,谁也将拥有更稳固的立足之本。然而对供应链潜在风险的忽视,常常导致被更具优势的竞争对手替代。

对建筑材料企业来说,建立一套风险管理机制很有必要,因为牵涉诸多复杂的供应链环节,会经常出现供应商风险、库存短缺、超储预警和合规风险管控等问题。由于自身数字化程度较低,信息不对称异常突显,如果在早期不能及时发现、屏蔽风险,后续问题处理起来会非常棘手。

当前,供应链风险管理产生诸多痛点,比如内部缺少专业团队,没有形成数字化的分析模型与系统管理,外部缺少有效的动态监测导致信息获取不全面、不及时。大多数供应链企业的风控水平处于初级阶段,仅是借助传统的通用风控产品是无法有效地管控风险的,关键在于每个节点不同维度的大数据赋能。

常规风控产品有短板,数字时代诞生“智能风控”

数字化时代的风险管理充分利用海量数据资源,构建以AI为依托的“智能风控”加速科技与风险业务进行深度融合,由点及面逐步推进风控科技的升级。加快信息共享来改变供应链基础数据不完善、信息流通不顺畅等实际问题,并且将供应链风控模式数据化、动态化、可视化,从而达到实时风险预警的多级风控效果。

目前,市场上的智能风控产品主要分为“普惠型尽调工具”和“金融风控工具”两大类。普惠型尽调工具可提供“查公司、查老板、查关系”功能,查询商业实体从成立、变更、发生合作或者诉讼、注销,以及了解关联企业的公开信息,帮助用户了解浅层基础信息。

金融风控工具更多切入到信贷交易环节,通常覆盖的范围包括金融行业特色的信用风险、市场风险、操作风险等,金融领域的风控工作包括业务审查、风险监测、业务综合管理,需要参与到具体业务的事中风险评估及审核过程。

风控包含了两类工作,即风险管理和内部控制,但在不同类型的企业中,风控的管理及控制的领域方向也会有所不同。普惠型尽调工具虽然适合所有用户,但所能获取的信息大多是公开单一的,深度不够无法全面评估企业风险,只能作为事前风险把控的简单辅助决策,很难嵌入到企业数字化生态中。金融风控工具集中在金融领域,是当前需求度最高、体系最完善的风控应用,一旦切换到其他行业会出现“水土不服”的情况。因此,不同行业、不同领域的企业需要特定风控场景的解决方案,而且要用特定的风控模型导入高质量数据才能发挥其功能。

全生命周期风险策略体系,网筑助力智能风控落地

网筑集团推出的“风险专家”SaaS解决方案是针对企业在客户评估、账期管理等场景下的一款专业风险评估管理系统,提出了按照“数据治理、平台建设、场景应用、智能运营”的总体思路,从全行视角出发,建设智能风控中台的风险管理体系,应用大数据、NLP、AI、区块链等领先技术,综合建立智能数据分析模型准确识别企业经营风险,并提供专业化应对策略,形成事前、事中、事后的端到端风控闭环。

作为供应链数字化风控解决方案领域的先行者,【风险专家】积累了长达11年的泛建材供应链数据,供应链的各个渠道和节点已经打通,可以共享名单、标签、预警信息、内外部联防联控。并在整个预警和决策过程中实现数据的不断积累,以及模型策略的不断优化升级。

除此之外,【风险专家】可围绕不同领域的企业需求建立贴合场景落地的供应链风控模型。基于对风控底层技术的整体升级与新技术引入,实现每天超亿级数据的毫秒级运算,搭载高维模型完成风控闭环体系建设,提供的不仅仅是已经实用验证的技术产品和架构的搭建,更重要的是帮助供应链企业解决现有流程机制、跨业务协同机制、风控数据治理、人才建设、运营反馈管理等综合问题。

一方面,全国11W+用户产生的上亿条供应链贸易数据,形成私有数据库。公有数据库涵盖全网各大征信、舆情、风险信息平台的动态数据采集,数据维度全面。在不触碰客户隐私数据的基础上,通过多方高质量数据的分析应用,充分盘活供应链企业数据资产,创新性实现根据多维度变量进行建模及综合评分,构建从行业到企业、项目的全生命周期风险策略体系。基于产业链分析锁定到具体业务场景,设置企业沉淀的标签匹配关键节点做相关的分析和梳理,帮助客户精准营销。

另一方面,依靠智能决策和风控规则获取全视图信息,打造出风险标签体系、特征库、风险集市和全行级的客户风险画像,探索客户评估、项目评估、风险动态预警、行业风险舆情等多功能场景应用。通过内建的差异分析、根因分析、趋势预测、关联挖掘等AI算法在不同业务场景中快速产生分析价值,得出有真实价值的解决方案。并将风险把控的路径变得更加科学化、数据化支撑,真正做到风险实时监测隔离,为整个供应链的各类主体更好的服务。

构建数字化赋能生态,【风险专家】链接真实商业社会

在过去几年里,【风险专家】系统已经服务数百家企业,涵盖众多上市公司、国有企业。近百人的专业技术团队可以为各行业的客户进行业务梳理及风控提升建设的设计,并根据不同客户的痛点需求,从数据赋能、工具赋能、决策赋能角度服务,在此基础上确定优化发展路线。

网筑集团的业务模式也从早先为泛建材行业提供供应链服务,发展到链接产业链上下游各端,聚集众多资源机构,建立起一个充满活力的生态系统,不断提升产业价值链的效率及稳定性,推动产业链的数字化转型和产业升级。【风险专家】正是在这样一个成熟的生态中形成了自身的竞争优势,不仅具备强大的数据能力和技术能力来提升风控治理能力,而且利用全产业链要素增强数字化支撑能力。

【风险专家】旨在助力商业社会的信用体系建设,实现跨行业、跨领域的全要素广泛链接,建立健全企业级大数据平台,进一步提升数据洞察能力和基于场景的数据挖掘能力,充分释放大数据作为基础性战略资源的核心价值。在数据层进行数据整合打破数据孤岛管控风险,在业务层运用最新科技实现降本增效,让所有企业链接到真实商业社会。

正如网筑集团营销负责人沈伟成所言,网筑集团和【风险专家】系统的目标是构建一个系统地数字化赋能生态。首先,为企业解决他们自身在合作的整个过程中面临的经营风险;其次,通过合作客户的数据,把企业下游渠道商的信息进行标准化;最后,让中小微企业的信用变成数字化。在这个前提下,搭建好平台后引入对应资源,能够更好地帮助中小微企业规避风险,获得资源和成长。