全球变局下的财富新锚点，Go Wealth 上海沙龙探寻资产配置新方向

8 月 8 日下午，上海新天地朗廷酒店三楼宴会厅，沪上都市繁华景致尽收眼底。Go Wealth“全球视野，世代传家”系列主题沙龙上海站如期启幕。本次活动汇聚上海本地企业家、中产高净值群体、资深财富顾问与行业专业嘉宾，立足近期全球市场震荡、美股大幅回调背景下资金东迁的宏观趋势，围绕香港国际金融中心的枢纽价值，深度探讨大类资产对比选择、家庭资产分散配置、家族世代财富传承等核心议题。

作为内地金融中心，上海的民间财富积淀雄厚。过往不少家庭财富与单一资产深度绑定，如今市场环境迭代，越来越多本地中产与企业家群体，开始积极寻找适配自身的多元化资产出口，希望构建更有韧性的家庭财富底盘。本次沙龙正是立足这一现实需求，为到场来宾带来一套兼具宏观视野与落地实操的分享。

 

全国布局，打造跨境财富完整服务矩阵

活动开启，Go Wealth 执行总裁 Magic 登台，带来品牌业务体系与香港保险配置逻辑的主题分享。

作为深耕香港保险与资产管理领域的第三方中立平台，Go Wealth 依托跨地域资源整合优势，搭建起完整服务矩阵，涵盖香港保险、证券投资、全球基金配置、身份规划、家族信托、家族办公室等多元业务，精准匹配全国核心城市客户多元化、长周期的需求，打通从资产配置到代际传承的全流程服务链路。Go Wealth 香港保险经纪服务不代表任何单一保险公司，而是从客户需求出发，在合作产品中做横向比较与甄选。

截至 2025 年底，Go Wealth 已实现全国 10 + 核心城市全覆盖，拥有近1000专业从业人员，汇集 1000 + 款保险理财产品，年度业务规模突破 4.2 亿元人民币。

 

变局之下，资金东迁重塑资产配置逻辑

当前全球金融市场正经历一场深刻变局。7 月 28 日起的三个交易日内，全球 20 家头部芯片企业合计市值蒸发超过 1.5 万亿美元——其中英伟达市值缩水近 2500 亿美元，SK 海力士约 1760 亿美元，三星电子约 1730 亿美元，台积电约 1190 亿美元，日韩股市同步重挫。

在这场震荡中，香港市场展现出较强韧性：恒生指数 7 月全月上涨 13.13%，累计涨超 2800 点，在全球主要股指中领先。作为对照，截至 7 月 29 日收盘，韩国股市当月跌幅超过 30%，纳斯达克指数下跌约 5.1%，上证指数下跌约 6.5%。

现场特邀环球资产配置资深专家 Lane 带来主题分享。Lane 指出，市场震荡环境中，不同类型资产各自的特性会被进一步放大。他在比较时使用了四个中性维度——能否持续产生现金流、价格波动的幅度、适合承接的时间跨度、以及流动性：例如黄金具备避险属性，但本身不产生现金流；股票等权益类资产则需要承受市场涨跌带来的净值起伏。

Lane 表示，这四个维度并不用于判断哪类资产更好，而是帮助不同家庭按自身的时间表与需求做取舍——同一类资产，对一个五年内要用钱的家庭和一个做二十年安排的家庭，答案可能完全不同。香港储蓄分红险这类长期工具在现场也被提及，其适配性取决于具体家庭的支出计划与风险承受能力，需个案评估。

谈及香港的枢纽地位，Lane 引用了一组行业数据：据波士顿咨询公司（BCG）发布的《2026 全球财富报告》，香港跨境财富管理规模达 2.95 万亿美元，同比增长 10.7%，以约 100 亿美元的优势超过瑞士的 2.94 万亿美元，首次成为全球最大的跨境财富管理中心——这一超越较业内原本预测的 2027 年提前了两年。报告同时显示，内地资金约占香港资产管理规模的六成，金融互联互通机制起到了关键作用。

对于上海高净值家庭而言，香港“背靠内地、连通全球”的战略支点优势，使其成为财富从单一市场走向全球布局时的重要选项之一。

 

沪上视角，重新思考财富长期主义

专题分享结束后，Go Wealth 上海分公司总经理 Kevin 主持互动问答环节。现场来宾围绕币种选择、保单规划思路、合规配置路径、传承实操细节等现实问题踊跃提问，Kevin 结合实际服务案例给出务实解答，现场交流氛围热烈。

关于合规路径，Kevin 提示：内地居民配置香港保单，须本人亲赴香港签署保险合同。Go Wealth 香港保险一站式投保采用需求沟通、方案设计、赴港签约三步流程，其中赴港签约是合规要求，不可省略。

Kevin 表示，上海作为内地金融高地，本地高净值人群拥有丰富的投资阅历，也亲身感受过市场周期的起伏。不少来宾自身积累丰厚，但过往资产结构相对集中，愈发看重资产的抗波动能力。他同时提醒，分散并非依靠“多增加一个品种”实现，而取决于资产之间的相关性——这也是构建家庭资产配置解决方案时容易被忽略的一层。

传承类问题的提问密度同样较高。香港保险财富传承之所以受到这批家庭关注，据现场讨论，多数并非出于收益考虑，而是因为受保人更换、保单拥有权转移等设计，在“由谁承接、何时承接”上留出了可安排的空间。Kevin 在解答中将其与家族信托、家族办公室等安排并列比较，说明不同工具解决的问题与覆盖的时间跨度各不相同。

活动现场还设置了轻松的互动环节，为整场活动增添了活跃氛围。

 

聚力同行，筑牢世代传承的财富根基

活动尾声，主办方为到场来宾送上伴手礼，整场沙龙在专业松弛的氛围中落下帷幕。Go Wealth“全球视野，世代传家”主题沙龙上海站圆满收官，感谢每一位来宾拨冗赴约、信任相伴。

未来，Go Wealth 将持续联动香港头部金融机构，打磨一站式跨境财富服务，把全球资产配置的理念与方法带给全国更多城市的客户。对正在梳理家庭资产结构、或初次接触跨境资产配置规划的家庭而言，先厘清自身的时间表、货币需求与传承目标，往往比先看工具更为关键。这也是 Go Wealth 希望通过“全球视野，世代传家”系列沙龙持续传递的思路。

 

0